書籍詳細

定年前後のお金と手続きがまるごとわかる本　2024年版株式会社マネースマート監修

定年前後で必要となる手続きや、資金計画の知識をまるごとガイド。
退職にあたっての雇用保険・健康保険などの各種事務手続きから年金のしくみ、もらえる年金額、老後破産を防ぐマネープラン＋上手な資産運用法を見やすい大判で解説。
また、いずれやってくる相続について、相続の基本的な知識、遺言書などの準備の知恵、相続税などを解説。
新しいNISA制度など、最新の法・制度改正をしっかりフォロー。

ISBN	978-4-415-11349-4
発行日	2023年11月13日
判型	A4変
ページ	176ページ
定価	1,540円（税込）

『巻頭特集』
　　●　定年後のお金　要チェックリスト
　　●　定年退職前後の手続きスケジュール
　　●　定年後の資金不足への対抗策
　　●　定年前後世代の新NISA　最初の一歩
　　●　定年後の資金計画の心得　８か条

【パート１】　定年退職前後の手続きをソツなくこなす33の知恵

　＜年金編＞
　　最新情報：　令和５年以降の制度改正を確認しよう！
　　●　年金受給には原則10年以上の加入期間が必要になる
　　●　年金額は現役時代の給与と加入期間で決まる
　　●　年金スタートの年齢は生年月日で違う
　　●　年金記録の間違いやもれは必ずチェックする
　　●　年金は自分で請求しないともらえない
　　●　定年後働いていても年金をもらうことができる
　　●　年金受給開始は早めたり遅らせたりできる　　ほか
　　注目！：　熟年離婚すると年金は分割される
　＜雇用保険編＞
　　●　失業給付をもらうには退職後にハローワークへ行く
　　●　基本手当の総額は「離職理由」と「勤務年数」で決まる
　　●　基本手当の受給中は年金をもらうことができない　　ほか
　　実践：　求職申込書、失業認定申告書の書き方
　＜健康保険編＞
　　●　退職後の健康保険には３つの選択肢がある
　　●　定年後、最長２年間は会社の健康保険に加入できる
　　●　国民健康保険の保険料は世帯単位で払う
　　●　定年後の生活を支える医療制度を知っておく
　　●　介護保険のサービスは原則65歳から受けられる
　＜退職金・税金編＞
　　●　退職金制度は会社によって異なる
　　●　退職金の税金には大きな軽減措置がある
　　●　退職月によって、差し引かれる住民税の額が違う
　　●　生命保険の保険金への税金は契約内容により変わる
　　●　定年退職後、確定申告すれば税金が戻る場合がある
　　実践：　確定申告書の書き方ポイント
　　注目！：　今からでも遅くない！「iDeCo」の基本

【パート２】　これからの人生、いくらあれば安心？

　　●　「これからの人生に必要な費用」を試算してみる
　　実践：　わが家の資金計画・計算シート
　　●　退職前に優先的にローンを減らしておく
　　●　代表的な投資のメリット・デメリットを知っておく
　　　　　[預貯金]　ネット銀行なら金利は高め
　　　　　[株式]　特定口座で分散投資を心がける
　　　　　[投資信託]　分散投資が手軽にできる
　　　　　[ＥＴＦ・ＲＥＩＴ]　より自分に適した商品を選べる
　　　　　[債権]　安定した投資先として人気が高い
　　　　　[外貨投資]　為替に対する理解が欠かせない
　　●　ＮＩＳＡ口座なら非課税で資金運用ができる
　　注目！：　応援しながらトクできる「ふるさと納税」にチャレンジ
　　●　６０歳からの働き方は「楽しさ」を追求する
　　●　生命保険や医療保障は再検討の必要がある　　ほか

【パート３】　知っておくべき「相続＆相続税」入門

　　注目！：　相続のルール改正や重要ポイント
　　●　早めの準備で相続トラブルを未然に防ぐ
　　●　相続の各種手続きなどは10か月で終了させる
　　●　相続人になれる人の範囲は法律で決まっている
　　●　財産が「いくら」になるか概算してみよう
　　●　相続税の概算をして負担額を把握しておく
　　●　「小規模宅地等の特例」で自宅の評価額が大幅に下がる
　　●　話し合いがまとまらなければ家庭裁判所の助けを借りる
　　●　相続税の申告は期限厳守、納付は現金一括が原則
　　●　遺言書をつくって相続トラブルを予防する
　　実践：　有効な遺言書の書き方・つくり方
　　●　相続税の負担は工夫次第で大きく下げられる　　ほか
　　注目！：　よくある相続トラブル実例集

『巻末特集』　定年後のお役立ち資料集